年間不労所得300万円を目指す30代バイリンガル・ワーママ「インベスター猫」のブログ

漫画「インベスターZ」をきっかけに始めた投資記録&おすすめの漫画や商品を紹介するブログ。英語の勉強法や育児ネタもときどき登場。投資総額は2,300万円。TOEICスコアは970点。

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投資方針の見直し

ちょうど約一年前、株価が大きく下落した時に投資方針を決めました。今の投資はこのような3分類にわけています。

 

①長期積み立て投資(完全ほったからし

インカムゲイン投資(ほぼほったからし

キャピタルゲイン投資(800万まで)

 

これを少し変えることにしました。 

 

 

①については変わらず、1475、1489、SPYD、VOOを機械的に買い増していきます。

 

変更しようと思ったのは②/③です。これを一つにします。②インカムゲイン投資(マイルール20%の利益が出たら売却)です。

 

キャピタルゲイン投資をやるには一日中相場を見てないといけないと思うのですが、仕事や子育てもあるので、そんなデイトレのようなことはできません。そこで、インカムゲインが見込める銘柄で、「たとえ含み損が膨らんでも一生持ち続けても良いと思える銘柄」だけを購入することにしました。そのうえで、マイルールである20%の利益が出たら売却というルールで運営していくことにします。その上で時価が低いものは定期的に買いますようにしていきます。

 

なお、ポートフォリオ全体としては株:債券(含むオルタティブ)=7:3とする点は不変です。投資方針を見直したことによって、株:債券が8.5:1.5くらいになってしまったので、債券を買い増すつもりです。

 

AGG/BNDのほかにSJNK/JNKも購入候補です。この点については別途記事にしようかなと思います。 

 

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