年間不労所得300万円を目指す30代バイリンガル・ワーママ「インベスター猫」のブログ

漫画「インベスターZ」をきっかけに始めた投資記録&おすすめの漫画や商品を紹介するブログ。英語の勉強法や育児ネタもときどき登場。投資総額は2,300万円。TOEICスコアは970点。

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SJNKとJNKどっちがいいか(ハイイールド債ETF)

インベスター猫は、株:債券の比率を7:3にすることをマイルールにしています。

 

最近、「20%の含み益が出たら売却する」という方針のもと株の売却が続いているため、この比率が変動してしまいました。

 

そこで、待機資金の一部を債券に振り向けることにしました。

 

現在保有しているのはAGG/BND/LQDの三種類の債券ETF。(また、PFFも勝手に債券系として管理して保有しています。)

 

ポートフォリオのクッション的な役目としてはAGG/BNDを買い増せばいいのですが、利回りが低い点がネック。この記事を書いている11/8時点では、AGG2.70%、BND2.66%です。

 

そこで、一部の資金はハイイールド債ETFに振り向けることにしました。ハイイールド債とは別名ジャンク債とも呼ばれ、リスクが高い分、利回りが高い債券です。候補として検討したのは以下の二つです。

 

JNK:ブルームバーグ・バークレイズ・ハイ・イールド・ベリー・リキッド 指数の価格と利回りに、経費控除前で、おおむね連動する投資成果を上げることを目標とします。

11/7時点では、903銘柄に投資。平均残存期間は5.97年、利回り6.22%、経費率0.40%です。

 

 

SJNK:ブルームバーグ・バークレイズ米国ハイ・イールド・350mnキャッシュペイ0-5年・2%キャップド指数の価格と利回りのパフォーマンスに、経費控除前で、概ね連動する投資成果を上げることを目標とします。11/7時点では、745銘柄に投資。平均残存期間は3.20年、利回り5.72%、経費率0.40%です。

 (SPDR HPより)

 

利回りはAGG/BNDの倍近いです。投資適格ではない(リスクが高い)ということで不安になりますが、S&PでBB格以下というと、JCRとかR&Iとか日系格付機関だったらBBB格くらいのイメージです(勝手なイメージです)。そこまで悪くない会社では?という印象です。

 

ただ、長い期間のリスクを取りたくないなと思ったので、SJNKを購入することにしました。AGG:SJNKの割合は3:1くらいかなと思っています。

  

 

www.investor-neko.com

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